|
現任某菠菜公司金流主管，公司規模300-400人，每周碼量人民幣兩億，管理人數五十人以上，70%華籍及30%菲籍，具備跨國籍管理能力。 目前工作職務內容： 1. 資金調度：依據每日資金狀況，評估公司整體營運狀況，衡量金流資金需求，提供財務部可用資金，並執行公司營運資金周轉。 2. 資金成本控管：評估各渠道收款及下發成本，綜合考量第三方及銀行卡風控，進行銀行卡及第三方組合搭配使用，以降低凍卡及第三方收款成本。 3. 資金風險控制：評估各第三方下發速率、技術團隊反饋狀態、第三方代理團隊風險、銀行卡批量凍卡、銀行風控政策改變等，決策第三方渠道使用組合，降低資金存放風險。 4. 金融工具避險：評估匯率狀況，協助財務部換匯需求，同時搭配金流資金狀況，以避免匯率風險，本身專業在利率商品，可以進一步搭配利率商品進行避險。 5. 銀行業務往來：與菲律賓本土銀行進行例行性匯款等業務，瞭解菲律賓洗錢防治機制。 6. 華籍人員管理 7. 菲籍人員管理：瞭解菲律賓勞動法規並且溝通無礙，目前管理菲籍人員15位以上。 8. 設計財務工作流程：設計資金調度、入款流程、出款流程、內部控制點、以及組織改造，增加資金調度效率，降低人為舞弊，並引進銀行風險控制流程，結合菠菜金流流程，進一步降低風險，並增加資金調度效率。 9. 財務人員教育訓練：結合財務工作流程，設計相關表單及工作手冊，並進行教育訓練，增強人員風控及財務概念，以提升人員能力及防止團體舞弊。 10. 資金管理流程優化：依據最新銀行風控及第三方市場趨勢，修改出款流程、入款流程及資金調度流程，確保金流順暢並控管風險。 11. 信用額度控管：引進銀行風控概念，設計合作第三方信用額度控管，根據第三方代理團隊狀況、下發效率、結算機制、合作期間長短、同業使用狀況、技術團隊反饋效率等因素，綜合評估並設定信用額度，降低倒帳損失。 |
